Quy định của chương trình đầu tư EB-05 yêu cầu các nhà đầu tư phải chứng minh rằng nguồn vốn đầu tư này là hợp pháp. Tức là nguồn vốn đầu tư này phải rõ ràng, minh bạch, không dính líu tới các hoạt động phi pháp. Vậy chứng minh nguồn vốn EB-5 là gì và bằng những cách nào? Tham khảo nội dung sau để biết thêm nhiều kiến thức bổ ích về đầu tư visa EB-5 nhé.
Chứng minh nguồn vốn EB-5 là gì?
Nguồn vốn EB-5 là khoản tiền mà các đương đơn tham gia chương trình đã đầu tư vào các dự án được chỉ định. Tuy nhiên, một trong các điều kiện tiên quyết mà đương đơn phải đáp ứng đó là việc chứng minh nguồn vốn EB-5 là nguồn tiền sạch, có được một cách hợp pháp.
Việc chứng minh nguồn gốc của khoản tiền có trong vốn đầu tư EB-5 tùy thuộc vào từng hồ sơ của nhà đầu tư nước ngoài. Đây là thủ tục khó khăn và cũng chính là lý do mà đương đơn cần lựa chọn cho mình một đơn vị tư vấn uy tín, am hiểu về vấn đề tài chính cũng như pháp luật để có thể thẩm định, xử lý hồ sơ của bạn.
Qua đó chứng minh được nguồn vốn đầu tư của bạn là tiền sạch với đầy đủ giấy tờ khai báo thuế, chứng từ giao dịch hoặc các tài liệu có liên quan theo đúng quy định của Sở Di trú Hoa Kỳ.
Chứng minh nguồn vốn EB-5 hợp pháp bằng cách nào? từ những nguồn nào?
Theo quy định của Sở Di trú Mỹ, khi chứng minh nguồn vốn EB-5, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau:
- Giấy chứng nhận đăng ký thành lập doanh nghiệp của nhà đầu tư nước ngoài.
- Tờ khai thuế hoặc giấy tờ liên quan trong vòng 05 năm qua.
- Bằng chứng chứng minh nguồn vốn là thu nhập hợp pháp.
- Bản sao có công chứng các giấy tờ có liên quan trong vòng 05 năm qua.
Chứng minh nguồn vốn từ thu nhập từ làm việc.
Một trong những nguồn vốn phổ biến nhất của các nhà đầu tư chính là thu nhập từ tích lũy, việc làm. Nếu sở hữu thu nhập cao thì việc tiết kiệm được khoản tiền đầu tư EB-5 là khả thi.
Để chứng minh được nguồn gốc số tiền vốn này, bạn cần cung cấp cho USCIS hợp đồng lao động, bản khai thuế, giấy xác nhận của ngân hàng chứng minh khoản thu nhập cá nhân.
Chứng minh nguồn vốn từ bán bất động sản.
Một trong những cách chứng minh nguồn vốn EB-5 phổ biến là tiền thu được từ việc bán bất động sản. Với cách thức này, bạn cần cung cấp các tài liệu về hợp đồng mua bán, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, sở hữu tài sản, bản sao kê ngân hàng thể hiện việc người mua đã thanh toán và giấy tờ chứng nhận việc đã hoàn thành nghĩa vụ thuế.
Việc chứng minh có thể gây khó khăn đối với một số nhà đầu tư vì việc sở hữu bất động sản trải qua nhiều năm tính tới thời điểm bán. Nếu bạn không thể cung cấp bằng chứng cho thấy việc mua bán bất động sản bằng nguồn vốn hợp pháp, nhà đầu tư cần giải thích chi tiết các lý do tại sao thiếu hoặc không thể xuất trình các loại tiền này.
Chứng minh nguồn vốn từ tài sản tặng cho.
Với những nguồn thu từ tặng cho, thừa kế thì nhà đầu tư cần chứng minh bằng những giấy tờ hợp pháp, rõ ràng, không mâu thuẫn và có sự làm chứng của bên thứ ba. Với việc sử dụng quà tặng như một nguồn tiền sẽ yêu cầu bản kê khai có chữ ký của bên tặng cho. Ngoài ra, nhà đầu tư cần cung cấp cho USCIS tài liệu về nguồn tiền hợp pháp của bên tặng cho và thông tin chi tiết về lý lịch của họ.
Chứng minh nguồn vốn từ các khoản vay.
Nhà đầu tư có thể sử dụng các khoản vay từ cá nhân hoặc tổ chức cho vay làm nguồn vốn đầu tư EB-5. Toàn bộ khoản vay phải được đảm bảo bằng tài sản cá nhân của nhà đầu tư nước ngoài.
Để chứng minh nguồn vốn EB-5, bạn cần cung cấp hợp đồng thế chấp hoặc cho vay từ ngân hàng, chỉ rõ việc sử dụng tài sản để thế chấp, báo cáo định giá tài sản bảo đảm, xác nhận của ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn, biên bản thẩm định giá, những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn.
Giải đáp thắc mắc giúp nhà đầu tư chứng minh nguồn vốn EB-5.
Bên cạnh chứng minh nguồn vốn EB-5 bằng cách nào và thông qua các nguồn gì, thì còn rất nhiều thắc mắc xoay quanh vấn đề này. Và nội dung sau sẽ giải đáp chi tiết từng câu hỏi cho nhà đầu tư khi lựa chọn định cư theo diện visa EB-5.
Có tiền để đầu tư đi định cư là được tại sao phải cần chứng minh nguồn tiền?
Cách chứng minh nguồn vốn EB-5 có ý nghĩa rất quan trọng. Chính phủ Hoa Kỳ muốn đảm bảo rằng, nguồn vốn của các nhà đầu tư nước ngoài giúp phát triển kinh tế, tạo công ăn việc làm ổn định cho công dân bản địa phải có bằng cách hợp pháp nhất. Do đó, việc giám sát nguồn tiền của USCIS diễn ra khá nghiêm ngặt và phức tạp.
Ví dụ, nếu một công dân nước ngoài sở hữu bất động sản, sau đó bán và sử dụng số tiền này làm nguồn vốn đầu tư EB-5. Lúc này, việc xuất trình hợp đồng mua bán là chưa đủ. Bạn cần chứng minh việc mua bất động sản này ngay từ đầu là hợp pháp. Điều này được thực hiện bằng cách nộp tất cả các giấy tờ, bản khai thuế tài sản hiện hành của bất động sản đó.
Đầu tư uỷ thác cho các quỹ đầu tư crypto có được tính khi chứng minh tài chính làm EB-5?
Hầu hết các nhà đầu tư EB-5 đều không chấp nhận quỹ đầu tư crypto. Do đó, cách tốt nhất để đầu tư theo diện visa này là quy đổi crypto ra một giá trị cố định thông qua hệ thống quy đổi tỷ giá tiền điện tử và áp dụng giá trị này để đầu tư. Crypto rất dễ mất giá và đó là lý do tại sao nó không được tính trực tiếp khi chứng minh tài chính làm đầu tư EB-5.
Khi đã đổi ra giá trị cố định, nhà đầu tư phải có những giấy tờ cần thiết để giải thích nguồn tiền mua crypto là minh bạch và hợp pháp. Nếu đã thu được số tiền lớn từ quỹ đầu tư này, bạn sẽ dễ dàng hơn trong việc chứng minh nguồn vốn đầu tư EB-5.
Sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau để đầu tư vào EB-5 có được không? Điều đó có bị ảnh hưởng đến việc phỏng vấn hồ sơ của tôi tại USCIS không?
Bạn có thể sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau để đầu tư vào EB-5. Tuy nhiên, bạn cần chứng minh các nguồn vốn trên là hợp pháp, minh bạch, rõ ràng. Và đương nhiên, nó sẽ không ảnh hưởng tới việc phỏng vấn hồ sơ của bạn tại USCIS nếu bạn chứng minh được tất cả các nguồn vốn trên là tiền sạch.
Trên đây là các cách chứng minh nguồn vốn EB-5 đã được Custom Invest tổng hợp lại. Hy vọng nội dung thông tin trong bài viết sẽ hữu ích với các bạn. Nếu có bất cứ thắc mắc nào hãy liên hệ với chúng tôi để được giải đáp sớm nhất nhé!