Chương trình EB-5 của Mỹ là cơ hội tuyệt vời để các nhà đầu tư quốc tế, bao gồm nhà đầu tư Việt Nam, có thể đạt được tư cách thường trú nhân (thẻ xanh) thông qua việc đầu tư vào nền kinh tế Hoa Kỳ. Tuy nhiên, để đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp, nhà đầu tư cần đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt về nguồn vốn và tài liệu chứng minh.
Dưới đây là những thông tin quan trọng về cách chứng minh nguồn vốn EB-5, cùng các cân nhắc cần thiết để chuẩn bị hồ sơ một cách hiệu quả.
1. Tổng Quan Chương Trình EB-5 và Yêu Cầu Chứng Minh Nguồn Vốn
Để đủ điều kiện tham gia EB-5, nhà đầu tư phải thực hiện một khoản đầu tư tối thiểu:
- 1.050.000 USD vào một doanh nghiệp thương mại mới (New Commercial Enterprise – NCE).
- 800.000 USD nếu doanh nghiệp nằm trong khu vực việc làm mục tiêu (Targeted Employment Area – TEA).
Yêu cầu về nguồn vốn bắt buộc các nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp tài liệu rõ ràng và chính xác chứng minh mình có được vốn đầu tư một cách hợp pháp. Tài liệu cũng phải cho thấy đường đi rõ ràng, hợp pháp của số tiền từ nguồn gốc đến khoản đầu tư EB-5. Tài liệu chứng minh nguồn vốn hợp pháp của nhà đầu tư là bộ tài liệu quan trọng cần nộp cùng với đơn I-526E.
Tài liệu cụ thể cần thiết phụ thuộc vào nguồn vốn của nhà đầu tư, cho dù đó là thu nhập, lợi nhuận vốn, khoản vay, hay thừa kế/quà tặng, cùng các lựa chọn khác. Việc không nộp đủ tài liệu có thể dẫn đến việc USCIS yêu cầu thêm bằng chứng, làm chậm thời gian xử lý I-526E của anh/chị. Nó cũng có thể dẫn đến việc đơn của nhà đầu tư bị từ chối.
2. Những Lưu Ý Khi Chứng Minh Nguồn Vốn EB-5
2.1. Sử Dụng Quà Tặng và Khoản Vay Làm Nguồn Vốn
Quà tặng và khoản vay có thể là nguồn vốn dễ tiếp cận và dễ chứng minh cho các nhà đầu tư không thể huy động kịp thời nguồn vốn EB-5, hoặc những người có nguồn vốn phức tạp khó chứng minh.
Nhà đầu tư có thể sử dụng vốn được tặng miễn là tài sản đó được chuyển giao hợp pháp, có thể truy xuất nguồn gốc hợp pháp. Cả người tặng và người nhận có thể cần nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân để chứng minh anh chị đã nộp thuế trên số tiền được tặng. Ngoài ra, hợp đồng cho tặng phải xác nhận rằng số tiền không cần phải hoàn trả và xác minh tính hợp pháp của nguồn vốn của cả hai bên.
Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng khoản vay có đảm bảo hoặc không đảm bảo cho khoản đầu tư EB-5 của mình. Lưu ý rằng phán quyết của Văn phòng Kháng cáo Hành chính (AAO) trong vụ Matter of Zhang năm 2019 đã cho phép các nhà đầu tư EB-5 sử dụng các khoản vay không đảm bảo.
Đối với các nhà đầu tư có nguồn vốn là tài sản thừa kế với hơn 10 năm, việc chứng minh nguồn gốc có thể khó khăn. Việc vay một khoản vay sẽ cung cấp một lựa chọn dễ dàng hơn để chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư trong những trường hợp như thế này.
2.2. Tách Biệt Nguồn Tiền Dễ Truy Xuất
Đối với các nhà đầu tư nhận tiền từ nhiều nguồn khác nhau, thông lệ tốt nhất là tách riêng các khoản tiền dễ truy xuất nhất cho đầu tư EB-5. Nếu có thể, số tiền nên được tách riêng trong một tài khoản ngân hàng riêng để tránh trộn lẫn các nguồn tiền.
Đây là một cân nhắc thiết yếu vì USCIS có thể muốn điều tra tất cả các giao dịch lớn trên tài khoản vào thời điểm đầu tư EB-5. Ngay cả khi nhà đầu tư đã chuyển tiền EB-5 vào tài khoản ký quỹ của doanh nghiệp thương mại mới (NCE) trước khi nhận một khoản tiền gửi lớn, USCIS vẫn có thể yêu cầu tài liệu chứng minh nguồn vốn cho tất cả các khoản tiền nhận được ngay sau khi gửi tiền EB-5.
2.3. Nguồn Vốn Có Lịch Sử Lâu Năm
Số tiền càng lâu đời, việc tìm tài liệu truy xuất nguồn gốc và đường đi càng khó khăn. Điều này đặc biệt đúng đối với các nhà đầu tư sử dụng tiền thừa kế cho vốn EB-5.
USCIS yêu cầu tất cả các khoản tiền EB-5 phải được truy xuất đến nguồn gốc để chứng minh tính hợp pháp. Các nhà đầu tư sử dụng tiền thừa kế, đặc biệt là tiền thừa kế qua nhiều thế hệ, phải truy xuất số tiền trở lại chủ sở hữu ban đầu.
Điều này gây ra nhiều khó khăn vì không phải tất cả các quốc gia đều lưu trữ hồ sơ trong nhiều thập kỷ. Vì vậy, các tài liệu như sao kê ngân hàng, giấy tờ thừa kế, và hồ sơ thuế cần thiết để chứng minh tính hợp pháp của số tiền đầu tư có thể không thể lấy được.
Tuy nhiên, trích dẫn từ vụ kiện Battineni v. Mayorkas, Tòa án đã kết luận rằng trong khi các quy định yêu cầu người nộp đơn ‘chứng minh’ rằng nguồn vốn của họ hợp pháp, thì không yêu cầu họ phải ‘truy vết từng đồng’ vượt quá giai đoạn hình thành ban đầu.
Việc chứng minh nguồn vốn hợp pháp trong trường hợp như vậy đòi hỏi sự hỗ trợ của một luật sư di trú EB-5 có kinh nghiệm.
3. Những Hạn Chế Thường Gặp
3.1. Không Sử Dụng Nguồn Vốn Tương Lai
USCIS yêu cầu đơn của nhà đầu tư phải có thể được chấp thuận vào ngày nộp. Và vì đơn I-526E dựa trên khoản đầu tư đủ điều kiện, nhà đầu tư không thể nộp Đơn I-526E dựa trên nguồn vốn tương lai, vì điều này sẽ vi phạm yêu cầu đầu tư.
Ví dụ, giả sử nhà đầu tư có $500,000 và hy vọng sẽ tiết kiệm được $300,000 còn lại trong 12 tháng tới, nhưng nhà đầu tư muốn nộp đơn EB-5 ngay để cố định ngày ưu tiên. Điều này có thể không hiệu quả vì không có bảo đảm 100% rằng anh chị sẽ có thể đầu tư phần còn lại của số tiền cần thiết. Nhà đầu tư có thể mất việc làm hoặc kinh doanh, hoặc một tình huống không lường trước được như sức khỏe kém có thể khiến anh chị không thể tiết kiệm được.
$300,000 chưa thuộc về nhà đầu tư và chúng ta không thể sử dụng tiền không phải của mình hoặc nguồn vốn tương lai cho khoản đầu tư EB-5.
Mặc dù đầu tư một phần được cho phép, nhưng nó khác với nguồn vốn tương lai. Đầu tư một phần được cho phép khi nhà đầu tư cần thêm thời gian để thanh lý tài sản hoặc nhận cổ tức từ các khoản đầu tư khác. Trong trường hợp này, nhà đầu tư đã có sẵn tiền nhưng cần thời gian để có thể sử dụng.
3.2. USCIS Có Thể Yêu Cầu Thêm Bằng Chứng
USCIS có thể yêu cầu thêm bằng chứng nếu họ thấy cần thiết ngay cả sau khi đã chấp thuận I-526E. Điều này thường xảy ra khi nhà đầu tư nộp Đơn I-829 để xóa các điều kiện trên Thẻ Xanh EB-5. USCIS sẽ đánh giá Đơn I-829 của nhà đầu tư dựa trên các yêu cầu EB-5 và thông tin đầu tư trong đơn I-526E.
Nếu họ nhận thấy bất kỳ sự khác biệt hoặc khoảng trống nào trước đây bị bỏ qua hoặc có lý do để nghi ngờ gian lận, họ sẽ đưa ra yêu cầu cung cấp thêm bằng chứng. Nếu nhà đầu tư không thể cung cấp tài liệu theo yêu cầu, họ có thể từ chối đơn I-829 của chúng ta.
Kết luận
Quy trình EB-5 có thể phức tạp, đặc biệt là khi yêu cầu phải có gói nguồn vốn hợp pháp chi tiết. Đây là lý do tại sao điều cần thiết là phải làm việc với các chuyên gia EB-5 hiểu được các sắc thái của quy trình nguồn vốn.
Để biết thêm thông tin về các yêu cầu về nguồn vốn EB-5, mời quý Nhà đầu tư liên hệ với nhóm chuyên gia của Custom Invest để được tư vấn.