Đối với các doanh nghiệp, việc tăng thu từ nhiều nguồn khác nhau là vấn đề quan trọng để vận hành dòng vốn. Có nhiều sự lựa chọn cho các nhà đầu tư như phát triển sản phẩm, đầu tư vào bất động sản, vàng hoặc chứng khoán. Ngoài ra, doanh nghiệp có thể tìm đến các công ty quản lý quỹ để ủy thác đầu tư, còn gọi là quỹ tín thác. Cùng tìm hiểu thông tin về loại quỹ đầu tư này qua bài viết sau đây nhé!
Quỹ tín thác (Trust) là gì?
Thuật ngữ quỹ tín thác trong tiếng anh là Trust còn được gọi là quỹ ủy thác đầu tư. Đây là quỹ chung mà những người có nhu cầu (cổ đông) góp vào để đem đi đầu tư kiếm thêm lợi nhuận. Đối với hình thức này, hai bên gồm bên ủy thác và đại diện quỹ sẽ tiến hành giao dịch vốn bằng tiền. Khi bên ủy thác chuyển tiền đầu tư, bên nhận tín thác sẽ chuyển đầu tư vào các dự án có khả năng sinh lời cao. Lợi nhuận này sẽ được chia cho cả 2 bên là bên ủy thác và bên được ủy thác.
Quỹ tín thác hiện nay đều có ban quản lý để quyết định những danh mục đầu tư. Ngoài ra khi giao dịch, quỹ đầu tư này phải có hợp đồng, giấy tờ với những điều lệ, quy định rõ ràng. Điều này sẽ chứng minh được trách nhiệm cũng như các nghĩa vụ, lợi ích giữa hai bên ủy thác và được ủy thác.
Phương thức huy động vốn thông qua quỹ tín thác.
Trong quá trình ủy thác đầu tư cho quỹ tín thác, giá trị quỹ có thể biến động tăng giảm theo tình hình thị trường. Vì vậy bên đầu tư phải hiểu rõ những phương thức huy động vốn để đảm bảo sự phát triển của khoản đầu tư. Có hai hình thức đầu tư để huy động vốn chính, đó là ủy thác cổ phiếu và ủy thác trái phiếu.
Phương thức huy động ủy thác bằng cổ phiếu.
Cổ phiếu là giấy chứng nhận số tiền của nhà đầu tư đóng góp vào doanh nghiệp và phát hành trên thị trường chứng khoán. Khi nhà đầu tư mua cổ phiếu phát hành của doanh nghiệp thì sẽ trở thành cổ đông.
Quỹ đầu tư tín thác thực hiện huy động vốn thông qua việc phát hành cổ phiếu với số lượng xác định mỗi năm. Số cổ phiếu này được niêm yết và các nhà đầu tư sở hữu chúng bằng cách giao dịch trên sàn chứng khoán. Khi thị trường đóng, nhà đầu tư giao dịch với quỹ để yêu cầu mua, bán lại hoặc tăng vốn, rút vốn khỏi quỹ.
Phương thức huy động ủy thác bằng trái phiếu.
Trái phiếu là loại chứng khoán nợ giữa doanh nghiệp hay chính phủ (đơn vị phát hành) với người giữ trái phiếu. Đơn vị phát hành trái phiếu sẽ phải trả khoản vay này và lợi tức cho nhà đầu tư khi đáo hạn. Đây là phương thức huy động khá an toàn cho các doanh nghiệp hoặc cá nhân khi đầu tư để có lợi nhuận ổn định.
Trái phiếu phát hành qua quỹ ủy thác đầu tư (Unit Investment Trusts) phổ biến hơn là dạng cổ phiếu.
Lợi ích và rủi ro khi uỷ thác đầu tư.
Tham gia các quỹ tín thác sẽ đem đến nhiều lợi ích, làm tăng lợi nhuận, thu nhập cho bên ủy thác. Bên cạnh đó, bất cứ lĩnh vực đầu tư nào cũng có thể bắt gặp những rủi ro. Hãy cùng tìm hiểu những lợi ích và rủi ro mà nhà đầu tư gặp phải trong quá trình ủy thác nhé!
Lợi ích của quỹ tín thác đầu tư là gì?
Nếu chọn đúng đơn vị quỹ để đầu tư uy tín, kinh nghiệm và chuyên nghiệp, bạn sẽ được hưởng những lợi ích như:
- Đạt được những lợi ích về tăng trưởng vốn đầu tư, có dòng vốn ổn định và an toàn khi đầu tư.
- Giảm thiểu tối đa rủi ro trong đầu tư với nhiều danh mục, hình thức đầu tư đa dạng. Hơn nữa ban quản lý của quỹ sẽ tư vấn, hỗ trợ doanh nghiệp trong đầu tư.
- Sử dụng hiệu quả dòng vốn của doanh nghiệp để tăng lợi nhuận bên ngoài. Đáp ứng được mục đích của doanh nghiệp khi tham gia các sản phẩm đầu tư để vận hành nguồn vốn.
- Mức lợi nhuận cao hơn so với thực hiện các hình thức đầu tư khác như gửi ngân hàng… Chi phí để nhà đầu tư tham gia ủy thác thấp hơn so với các hình thức đầu tư khác.
Rủi ro của quỹ tín thác là gì?
Về rủi ro khi tham gia quỹ ủy thác đầu tư, doanh nghiệp có thể bắt gặp bất lợi trong quá trình ủy thác như sau:
- Nếu quỹ nhận ủy thác mà bạn làm việc không đủ năng lực, uy tín, kinh nghiệm thì khoản đầu tư dễ bị thất thoát. Ngoài ra các biến động của thị trường cũng có thể khiến khoản đầu tư của bạn bị giảm thậm chí mất tiền.
- Vì là quỹ đóng nên các cổ đông sẽ rất khó để rút lui khỏi quỹ khi cần thiết.
- Danh mục đầu tư của quỹ đầu tư ủy thác (Unit Investment Trusts) sẽ kém thanh khoản nên không thỏa mãn kiếm lợi lập tức.
Những rủi ro có thể khiến bạn rơi vào tình trạng giảm hoặc mất hoàn toàn số vốn ban đầu. Vì vậy khi đầu tư ủy thác, bạn cần phải cân nhắc và tìm hiểu thật kỹ loại hình đầu tư này.
Kinh nghiệm uỷ thác đầu tư thành công.
Để việc ủy thác đầu tư đạt được thành công và thu lại lợi nhuận cao thì nhà đầu tư phải cẩn trọng. Nếu phạm phải những sai lầm về lựa chọn quỹ tín thác, xác nhận hướng đi thì bạn có thể mất trắng khoản đầu tư.
Để tránh gặp phải những rủi ro, doanh nghiệp, nhà đầu tư nên lưu ý một số kinh nghiệm vàng như sau:
- Lựa chọn các công ty nhận ủy thác có uy tín cao, chuyên nghiệp và kinh nghiệm. Nên xác định cách kiếm lợi nhuận, huy động vốn của công ty nhận ủy thác để đảm bảo an toàn trong đầu tư. Ngoài ra khả năng kiểm soát rủi ro và phân tích thị trường là điều bạn cần quan tâm khi chọn bên nhận ủy thác.
- Nên tham khảo thêm nhân viên phân tích thị trường và những người có kinh nghiệm về quỹ này để định hướng.
- Trong quá trình ủy thác, cần kiểm tra cẩn thận các giao dịch. Ký kết hợp đồng với các điều khoản, quy định chặt chẽ, rõ ràng về quyền, trách nhiệm và nghĩa vụ 2 bên.
- Tìm hiểu thêm các kiến thức về tài chính và tìm kiếm cố vấn tài chính, pháp luật cho doanh nghiệp.
Với những kinh nghiệm trên, bạn sẽ tránh được những rủi ro có thể gặp phải và nhận được lợi nhuận cao nhất.
Kết luận
Như vậy, chúng tôi đã giới thiệu cho bạn biết một số thông tin, đặc điểm của quỹ tín thác đầu tư. Ngoài ra những lợi ích hay rủi ro mà bạn có thể gặp phải cũng như kinh nghiệm khi đầu tư vào loại quỹ này. Hy vọng rằng bài viết sẽ trang bị cho bạn những kiến thức cần thiết để đầu tư, tham gia đầu tư ủy thác.