Chứng minh nguồn tiền là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của EB-5, cho thấy rằng, người nộp đơn định cư phải sử dụng nguồn vốn hợp pháp khi đầu tư vào bất kỳ dự án hay doanh nghiệp nào tại Mỹ.
Thế nên, nếu quý anh chị đang cân nhắc tham gia chương trình định cư EB-5 để lấy Thẻ xanh cho gia đình. Hãy đảm bảo rằng, nguồn tiền các anh chị sử dụng là hợp pháp, và có tài liệu lưu trữ để chứng minh cho sự hợp pháp của nguồn tiền.
Theo như Luật sư Kate Kalmykov, đến từ Hãng luật hàng đầu Mỹ Greenberg Traurig, LLP. Người đã bắt tay thực hiện bộ hồ sơ EB-5 cho người Việt Nam lần đầu vào năm 2007, tính đến nay đã hỗ trợ hơn hàng nghìn gia đình Việt sang Mỹ định cư thành công, hiện cũng là Đối tác chiến lược của Custom Invest.
Tại một buổi gặp mặt với khách hàng Custom Invest, Luật sư Kate đã có những chia sẻ rất thú vị về EB-5, trong đó, nhấn mạnh lý do chứng minh nguồn tiền là thách thức lớn nhất của Nhà đầu tư Việt, là vì:
“Tôi nghĩ thách thức lớn nhất đương nhiên là việc chuẩn bị nguồn vốn đầu tư. Làm cách nào để chứng minh được số tiền đó từ đâu có cho đến lúc được sử dụng để đầu tư EB-5.
Mà Việt Nam, thì cũng giống nhiều nước Châu Á khác, mọi người có thói quen giao dịch bằng TIỀN MẶT là chính. Không phải lúc nào cũng có chứng từ khi giao dịch, và tài khoản thì lúc tăng lúc giảm. Đây cũng là điều Sở Di trú Mỹ USCIS rất quan tâm khi xem qua hồ sơ.”
Nguồn tiền đầu tư nào được xem là hợp pháp khi đầu tư EB-5? Sau đây là các nguồn tiền phổ biến được sử dụng:
• Thu nhập từ công việc và tiền thưởng
• Thu nhập từ việc đầu tư kinh doanh
• Bán tài sản kinh doanh
• Tài sản thừa kế
• Quà tặng
• Chứng khoán
• Tiền hưu
• Giao dịch bất động sản
• Vay thế chấp nhà
• Vay từ các nhà đầu tư doanh nghiệp
• Vay từ các tổ chức tài chính
• Vay từ bạn bè hoặc gia đình
Chúng ta có thể thấy có rất nhiều khoản thu nhập từ các nguồn khác nhau, và mỗi bộ hồ sơ là một trường hợp riêng biệt.
Một Đơn vị tư vấn có chuyên môn và Luật sư Di trú kinh nghiệm sẽ là người nắm bắt được thực trạng của từng hồ sơ, tìm ra những chiến lược “sáng tạo”, đảm bảo tất cả các tài liệu xác minh đều hợp lệ, thể hiện chính xác nguồn vốn đầu tư EB-5 có nguồn gốc từ đâu, và giúp Nhà đầu tư thực hiện được hồ sơ thành công.