Hiện nay, thị trường bất động sản được xem là kênh đầu tư sinh lời dài hạn và an toàn. Việc đầu tư bất động sản sẽ giữ được giá trị tài sản của nhà đầu tư. Người Việt không chỉ đầu tư bất động sản trong nước mà còn mong muốn mở rộng ra nước ngoài. Và Mỹ chính là thị trường bất động sản tiềm năng cho người Việt. Đây còn là xu hướng tích lũy tài sản của nhiều nhà đầu tư khác. Tuy nhiên, quy định về thuế nhà ở Mỹ sẽ có những khác biệt nhất định với Việt Nam. Mời các bạn theo dõi bài viết để tìm hiểu về các loại thuế ở nước Mỹ để nắm bắt tốt hơn cơ hội đầu tư bất động sản tại quốc gia này nhé.
Hiểu như thế nào về thuế nhà ở Mỹ?
Giống như Việt Nam thì các loại thuế ở Mỹ là khoản thu đóng góp cho ngân sách nhà nước. Nhằm phục vụ cho các mục đích công cộng, trong đó thuế đánh vào các giao dịch nhà ở là một trong những loại thuế được quy định rất chặt chẽ.
Khi bạn sở hữu bất động sản tại Mỹ, bạn sẽ phải chịu các loại thuế giống như người bản xứ. Đối với người mua nhà và người bán nhà sẽ có những quy định thuế khác nhau. Hệ thống thuế tại Mỹ được Sở thuế Liên bang ban hành và được quản lý bởi Bộ Tài Chính Mỹ
Tại Mỹ, việc đóng thuế là nghĩa vụ bắt buộc cho dù bạn là công dân hay thường trú nhân. Các loại thuế ở Mỹ bị chi phối bởi luật thuế liên bang, thành phố và thuế tiểu bang. Thuế liên bang là loại thuế áp dụng đồng nhất mọi đối tượng có bất động sản.
Ngoài thuế liên bang, bạn cũng phải tuân thủ quy định thuế tại tiểu bang có bất động sản. Tạii một số khu vực riêng biệt, bạn còn phải chịu thêm một số loại thuế khác. Một số loại đặc thù như thuế phát triển hạ tầng (mello-roos), phí hiệp hội dân cư (HOA).
Đối với người bán nhà Mỹ, họ sẽ phải trả phí cho việc chuyển nhượng là 0.5% trên giá bán. Trường hợp có lãi, họ sẽ chi trả thêm khoản thuế lợi tức. Tùy thuộc vào đặc điểm tài sản, quy định của tiểu bang mà mức thuế áp dụng sẽ khác nhau. Mức thuế này dao động từ 12-18% giá trị lợi nhuận ròng. Lợi nhuận ròng được tính bằng giá bán trừ đi các khoản chi phí mua bán, sửa chữa trong suốt quá trình sở hữu tài sản.
Đối với người mua nhà Mỹ hoặc bất động sản thương mại, bạn sẽ không phải trả thuế chuyển nhượng. Thay vào đó, bạn sẽ phải trả thuế tài sản vào khoảng 1 đến 5%/ năm. Nếu căn nhà bạn mua được sử dụng vào mục đích tạo ra lợi nhuận và có lợi tức, bạn sẽ phải đóng mức thuế khoảng 12% đến 20% trên lợi nhuận ròng.
Lợi nhuận ròng chính là khoản tiền còn lại sau khi thanh toán tất cả các chi phí nhà ở. Đây là mức lợi nhuận thực tế mà bạn được hưởng từ hoạt động kinh doanh bất động sản. Do đó, số tiền thuế thực tế mà bạn đóng có thể thấp hơn thông thường. Trường hợp vay ngân hàng để mua nhà, lãi suất vay tiền sẽ được trừ vào lợi nhuận thu được.
Đối với người mua, bạn cần nắm rõ các thông tin quan trọng cũng nhữ tìm hiểu về thuế ở Mỹ trước khi ra quyết định mua nhà tại Mỹ. Có rất nhiều điều khoản chi tiết quy định về các loại thuế ở Mỹ. Do đó, bạn có thể tham khảo thêm sự tư vấn của các chuyên gia/luật sư hoặc môi giới nhà để đảm bảo quá trình mua nhà được diễn ra nhanh chóng và thuận lợi hơn.
Những thắc mắc thường gặp về các loại thuế ở Mỹ
Chắc hẳn bạn đã nắm được một phần quy định hiện hành các loại thuế tại Hoa Kỳ mới nhất. Sau đây chúng tôi sẽ giải đáp một số thắc mắc các loại thuế tại Hoa Kỳ mà Custom Invest nhận được trong quá trình thực hiện thủ tục đầu tư bất động sản cho các khách hàng.
Các loại thuế ở Mỹ khi người Việt mua nhà khác gì so với người bản xứ?
Tiền thuế sẽ không có sự chênh lệch giữa người bản xứ và người nước ngoài. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, công dân Mỹ có thể được nhận một số ưu đãi về thuế. Nếu bạn là công dân Mỹ, bạn có thể không phải đóng thuế lợi tức. Nhưng bạn phải chứng minh nhà bán là nhà dùng để ở, sinh sống.
Đây là quy định được bổ sung trong một đạo luật thuế. Quy định này cho phép một cặp vợ chồng – công dân Mỹ, khi bán nhà được sử dụng như nhà ở, sẽ được miễn thuế trên khoản lợi nhuận ròng từ 500.000 USD trở xuống. Và để được xem là nhà ở thì chủ nhà phải chứng minh được là họ đã sinh sống tại đây được 2 năm trong vòng 5 năm trước khi bán.
Có nên lập chiến lược thuế ngay từ khi chạm chân đến đất Mỹ không? Nhất là khi bạn có ý định mở công ty tại Mỹ
Nên lập chiến lược các loại thuế nước Mỹ ngay từ khi chạm chân đến đất nước này. Trong trường hợp bạn có dự định mở công ty, các thủ tục sau khi thành lập doanh nghiệp tại Mỹ sẽ bao gồm việc nộp các khoản thuế theo quy định pháp luật Mỹ. Ngoài ra, các khoản thuế thu nhập doanh nghiệp tại Mỹ cũng rất phức tạp bởi sự khác biệt về thuế tiểu bang và liên bang đối với từng loại hình công ty khác nhau.
Với hệ thống luật thuế phức tạp như ở Mỹ, bạn tham khảo để tìm kiếm và lựa chọn một đơn vị có đầy đủ chuyên môn và kinh nghiệm về hệ thống thuế và pháp luật của đất nước này để nhận những lời khuyên đầy đủ và chính xác nhất. Giúp doanh nghiệp bạn có thể đi vào hoạt động một cách nhanh chóng và đảm bảo tuân thủ pháp luật tại nước sở tại.
Có nên mua nhà sống ở Texas trong năm tới. Nghe nói thuế nhà Texas rất cao?
Texas được xem là khu vực có tăng trưởng nhanh về thị trường bất động sản. Đặc biệt là tại khu đô thị Dallas/ Fort Worth (Texas). Với sự tăng trưởng tốt, nhiều nhà đầu tư nhanh chóng nắm bắt cơ hội để sở hữu nhà ở. Tại mỗi tiểu bang khác nhau, mức thuế áp dụng sẽ khác nhau. Điển hình như thuế ở California khoảng 1,2%/ năm, trong khi Texas là vào khoảng 3%/ năm.
Mặc dù mức thuế ở Texas có xu hướng cao hơn các khu vực khác tại Mỹ. Song, giá nhà ở Texas lại dao động ở mức độ trung bình. Giá nhà Texas phù hợp hơn với thu nhập của người lao động Mỹ.
Do giá nhà tốt, đây cũng là nơi thu hút nhà đầu tư đến khai thác thị trường bất động sản. Chứng minh sức nóng thị trường bất động sản ở Texas luôn cao hơn các khu vực khác tại Mỹ. Các nhà đầu tư có nhà ở Texas có thể tận dụng nhà ở cho thuê hoặc bán lại.
Vì vậy, Texas là khu vực tiềm năng đáng để các nhà đầu tư tham khảo và lựa chọn khi quyết định mua bất động sản tại Mỹ.
4. Khi mua nhà phải đóng các loại thuế ở Mỹ cho Chính phủ như thế nào?
Bạn sẽ phải thực hiện tờ khai thuế cho Sở nội vụ (viết tắt IRS). Dựa vào tờ khai thuế, IRS sẽ đánh giá và tính toán mức thuế mà bạn cần phải đóng. Trường hợp số thuế đã đóng vượt quá số tiền thuế thực tế phải trả, bạn sẽ cần kê khai hoàn thuế để được nhận lại khoản thuế thuế đã đóng dư.
Số tiền thuế thu được từ người dân khi thực hiện nghĩa vụ đóng các loại thuế tại Hoa Kỳ sẽ được Chính Phủ sử dụng đầu tư cho hệ thống cở sở hạ tầng. Thông qua các hoạt động như phát triển hệ thống giáo dục, xây dựng các công trình, cơ sở vật chất công cộng, đầu tư cho an ninh, quốc phòng,… tại địa phương và trên cả nước.
5. Thời gian khai và nộp thuế bất động sản là khi nào?
Hằng năm, Chính phủ Mỹ sẽ ấn định một kỳ khai thuế. Đây là thời gian nhằm tính toán lại các khoản thu nhập sau khi trừ đi các loại chi tiêu hợp lý. Và dựa vào đó để đánh thuế lên cá nhân/doanh nghiệp. Trường hợp mua bán bất động sản, người sở hữu nhà cần thực hiện việc khai và đóng các loại thuế tại Hoa Kỳ liên quan bất động sản trong kỳ khai thuế hằng năm.
Trên đây là giải đáp thắc mắc về các loại thuế nhà ở Mỹ mà bạn cần biết trước khi đầu tư. Custom Invest là đơn vị đầu tư uy tín, chuyên nghiệp trong lĩnh vực đầu tư định cư và bất động sản. Chúng tôi cung cấp các dịch vụ tư vấn, sản phẩm đầu tư an toàn, hiệu quả và phù hợp cao nhất.